Чем отличается задаток от аванса. Аванс или задаток при покупке квартиры: различия, законодательство, порядок оформления и прочие нюансы сделки. Что выбрать при совершении сделки

​Перед оформлением договора купли-продажи недвижимости возникает вопрос о внесении задатка или аванса. Стороны хотят понимать серьезность намерений друг друга, а лучшим подтверждением этого является передача определенной суммы денег покупателем продавцу. Эти два понятия нередко путают, заменяя одно другим. Но по факту они имеют существенные различия. Каждое из них имеет свои преимущества и недостатки. Так в чем же разница между авансом и задатком? Давайте разбираться.

Задаток

Задаток - это сумма денег, которую продавец получает от покупателя в качестве предоплаты за жилье, а также с целью гарантии совершения сделки. Если сделка успешно состоялась, сумма задатка засчитывается в счет оплаты. Понятия и функции задатка закреплены в гражданском кодексе Российской Федерации.

Задаток имеет следующие особенности:

• Договор о задатке заключается исключительно в письменной форме и вступает в силу после регистрации договора купли-продажи квартиры.
• В договоре должно быть четко прописано, что передаваемая сумма является задатком.
• Должны быть указаны все параметры недвижимости, полные реквизиты сторон, а также реальная сумма сделки.

Задаток - это гарантия сделки не только для продавца. Если договор купли-продажи не подписан по вине продавца, он должен будет вернуть покупателю удвоенную сумму задатка.

Если после подписания задатка у продавца появятся желающие купить недвижимость по более высокой цене, то ему это будет интересно только тогда, когда разница в стоимости будет выше потерь по возмещению двойного задатка. Покупатель же, если найдет более дешевый вариант покупки, тоже будет сравнивать выгоду с потерями по задатку. Таким образом, чем больше его сумма, тем больше вероятность, что ни одна из сторон не откажется от сделки. Сумма задатка законодательством не регламентируется.

Перед заключением договора задатка и передачей денег покупателю стоит удостовериться в следующих моментах:

1. У продавца есть документы, подтверждающие право собственности, и вся информация в них соответствует действительности.
2. Все собственники недвижимости присутствуют при заключении сделки и согласны с продажей жилья.

Задаток могут получать только собственники недвижимости !

Договор задатка обычно заверяют у нотариуса, а это несет дополнительные затраты на нотариальные услуги.

Если сделку не заключили по вине продавца, а покупатель не может получить причитающие ему выплаты, он может обратиться в суд. С очень большой вероятностью решение будет вынесено в пользу потерпевшей стороны.

Аванс

Аванс - это часть оплаты за недвижимость, которую делает покупатель до совершения сделки. Аванс носит исключительно платежную функцию и не несет каких-либо гарантий осуществления продажи. Порядок его внесения четко не прописан в законодательстве. Если сделка не состоялась, продавец возвращает покупателю сумму аванса. Таким образом, для продавца нет вероятности потери денег, но и нет гарантии осуществления сделки. Желание покупателя сделать именно аванс, а не задаток обычно настораживает продавца. Так как это может свидетельствовать о несерьезности намерений.

Аванс тоже стоит заключать в письменной форме. В договоре или расписке должны быть прописаны реальные суммы, а также полная информация по недвижимости и реквизиты сторон.

В связи с плохим урегулированием процесса внесения аванса при покупке жилья, большой риск наткнуться на мошенников для покупателя. Кроме того, бывают случаи, что аванс под расписку берет агентство, которое также может совершать мошеннические действия.

Если аванс не был возвращен и несостоявшийся покупатель обратился в суд, то решение может зависеть от многих нюансов.

Что выгодней?

Причины, по которым сделка не состоялась, могут быть самыми разнообразными и не зависеть от личной воли покупателя или продавца. Но противоположная сторона в любом случае имеет право потребовать исполнения договора задатка, и маловероятно, что она «проникнется» проблемами стороны, которая отказалась от сделки.

Задаток привлекательней для покупателя в том случае, если он очень заинтересован в покупке конкретного жилья. Например, дом или квартира идеально подходят под личные запросы, и подобрать другой подобный вариант очень сложно. Продавец также будет настаивать на задатке, если цена жилья завышена, и большая вероятность, что покупатель найдет более приемлемый вариант.

Каждый из вариантов может быть более приемлемым в конкретной ситуации. В любом случае, перед заключением договора аванса или задатка и передачей денег, необходимо удостовериться в наличии всех документов и правомочности предполагаемой купли-продажи. Если человек не может в полной мере оценить правильность составления договора, стоит прибегнуть к услугам юриста. Правильно составленный договор поможет защитить права в случае возникновения спорных ситуаций.

Если вам требуется помощь в совершении сделки купли-продажи квартиры, то наш дежурный юрист онлайн готов оперативно ответить на все ваши вопросы, а также подготовить для вас все необходимые договора и расписки.

На сегодняшний день при каких-либо сделках составление договора считается недостаточным. Необходимо внести своего рода предоплату самыми популярными видами являются задаток или аванс. Эти оба понятия предполагают передачу некой суммы в виде предоплаты.

Многие считают, что это одно и то же, но с юридической точки зрения это далеко не так. Незнание юридических понятий зачастую приводит к серьезным проблемам, которые довольно трудно решить.

Что такое аванс?

Авансом считается определенная денежная сумма, заранее выданная физическому или юридическому лицу для доказательств серьезности своих намерений или покрытия расходов, которые предстоят для выполнения работ или при оказании услуг.

Понятие аванса не предусматривается ни одной статьей законодательства, но в сделках играет огромную роль, при их совершении необходимо внести определенный процент от денежной суммы, которую впоследствии предстоит выплатить.

Внесенная сумма не может быть гарантией совершения сделки, при этих обстоятельствах деньги возвращаются покупателю . Стороны должны документально оформить передачу денег. При внесении денежных средств очень высок риск, наткнуться на мошенников, как в виде продавцов, так и в виде агентств.

Что такое задаток?

Задатком считается денежные средства, которые покупатель передает продавцу в качестве предоплаты и тем самым гарантирует свои намерения о покупке имущества. Денежные средства, внесенные в качестве задатка при совершении сделки, будут вычтены из общей стоимости. Понятие задаток регулируется законодательством.

Важно! Если по каким-либо причинам договор нарушен продавцом, и купля-продажа не состоялась, он должен возвратить задаток в двойном размере.

Особенности задатка:

Если после внесения задатка у продавца или покупателя появляются более выгодные варианты, то нужно задуматься стоит оно того или нет. Продавцу придется отдать удвоенную сумму, внесенную по задатку, а покупатель соответственно при отказе в покупке, потеряет свои внесенные денежные средства. Сумма, которую вносят в качестве предоплаты, законодательством не регулируется.

Перед передачей денежной суммы в качестве предоплаты следует убедиться в том, что:

• Все имеющиеся собственники жилья присутствуют на сделке и не против ее совершения.
• Продавец является действительным хозяином квартиры и у него есть вся документация подтверждающая это.

Договор о получении задатка заверяется нотариально.

Если сделка не состоялась из-за продавца, и он отказывается возвращать деньги, то следует подать исковое заявление в судебные органы. Суд примет сторону потерпевшего.

В чем разница аванса и задатка при покупке квартиры?

• Аванс вносится в качестве предоплаты за будущую покупку, через некоторый промежуток времени совершается сама сделка с доплатой оставшихся денежных средств. Может случиться следующее:

1. Продавец передумал и вернул всю полученную сумму;
2. Собственник и не думал о продаже своей недвижимости, а взятую предоплату использовал в личных целях;
3. Можно столкнуться и с мошенниками, которые, взяв средства сразу у нескольких предполагаемых покупателей, бесследно исчезают.

• При получении задатка в отличие от аванса составляется договор, который предполагает некие обязательства, как на покупателя, так и на продавца. Если одна из сторон отказалась совершать сделку, и документы по купле-продаже не подписаны в указанный срок, который прописан в договоре о задатке, будут применены штрафные санкции. Если отказ поступил от продавца, то он возвращает удвоенный задаток, а если от покупателя, то владелец продаваемого имущества имеет полное права деньги не возвращать.

Что выгоднее: аванс или задаток?

В обоих случаях вносятся деньги в счет будущей покупки, но только в случае с авансом, покупатель не может получить гарантии на приобретение именно этого имущества.

Задаток же регламентируется статьей 380 ГК РФ, где имеется четкое понятие этому определению . Человеку, продающему свое имущество выгоднее брать с будущего покупателя предоплату в виде аванса. А если случится, так что продавец передумает или найдет условия выгоднее, он просто вернет авансовый взнос, и не будет выплачивать никаких штрафных санкций.

При взносе задатка, в договоре необходимо обязательно указать, что это задаток, а не авансовый взнос. Если письменного подтверждения нет, что этот взнос является задатком, то в соответствии со статьей 380 пунктом 3 ГК, внесенные деньги будут считаться авансом .

Для покупателя задаток будет более выгоден, если договор не состоялся из-за продавца, то заказчику вернуться его деньги в двойном размере.

Но и для продавца он имеет выгоду при условии если стоимость недвижимости в разы завышена и в целях того, чтобы приобретатель не нашел вариант дешевле, он будет настаивать на внесение задатка.

Договор аванса и задатка

1. Договор задатка включат в себя такие пункты:

Документ составляется в двух экземплярах.

1. Соглашение об авансе включает в себя следующее:

• Ф.И.О. обеих сторон, дата рождения, номер и серия паспорта, кем и когда выдавался, адрес регистрации;
• До какого срока будет передано приобретаемое имущество;
• Стоимость;
• Ф.И.О. тех, кто будет оформлять на себя покупку;
• Характеристика будущей покупки;
• Сумма, переданная в качестве аванса;
• Наименование документа о праве собственности;
• Список зарегистрированных лиц на данной жилплощади (если это квартира);
• Сумма неустойки, если продавец будет уклоняться от исполнения соглашения;
• Описание порядка, в котором будет осуществлена сделка;
• Расписка о получении некой денежной суммы;
• Подписи сторон.

Этот документ также должен быть составлен в двух экземплярах.

Если нет достаточных знаний по составлению документов подобного образца, необходимо направиться в юридическую контору.

Вносить ли деньги без составления документов?

Без составления соответствующих документов, передавать деньги в виде задатка или аванса ни в коем случае нельзя. Зачастую можно встретить не добросовестных продавцов или наткнуться на мошенников, которые возьмут деньги и пропадут. В судебном заседании доказать, что передача денег имела место без оформленных документов или при отсутствии свидетелей будет невозможно. Поэтому надеяться на честное слово продавца не стоит.

Что возвращается?

При отказе в продаже недвижимости по причинам не указанным в договоре о задатке, продавец возвращает полученную сумму, но только уже вдвое больше. Если же покупатель нашел более дешевый вариант, то продавец вправе оставить полученные деньги себе.

В случае с авансом, если сделка не состоялась по вине лица, которое продает свое имущество, то этот человек возвращает только полученную сумму. Если в этих причинах виноват покупатель, то продавец вправе предоплату не возвращать.

Ограничения в применении задатка

Законодательство не предусматривает определенных сумм по внесению задатка (правомерными являются от 5 до 10%), размер предоплаты устанавливается в двустороннем соглашении. Задаток вноситься только деньгами, долговая расписка не может приняться в качестве вносимой предоплаты.

Закон предусматривает ограничения по задатку лишь для бюджетных организаций, в этом случае предоплата не должна быть больше 20% от общей суммы по договору.

Аванс и задаток в гражданском праве

Статья 380 пункт 3 ГК упоминает понятие аванса лишь единожды, там сказано, если внесенная предоплата в качестве задатка не зафиксирована договором, то она считается авансом.

Понятие задатка регулируется статьями 380, 381 Гражданского кодекса.

В соответствии со статьями 328, 487 при срыве сделки по вине покупателя, продавец оставляет задаток и может потребовать возместить ему убытки.

Срыв сделки по вине продавца регулируется статьями 395, 487 действующего законодательства.

Судебная практика

В судебной практике часто встречаются иски, как от продавцов, так и от покупателей. Если исковое заявление обосновано и подтверждено документально, когда продавец является ответчиком, то он вернет двойную сумму задатка и возместит судебные расходы (госпошлина, услуги адвоката) покупателя. Кроме этих требований истец может также подать иск о процентном возмещении за использование его денежных средств.

Если суд установит, что внесенная сумма являлась авансом, то она должна быть возвращена в том размере, в котором получена.

Задаток остается у продавца, при не соблюдении договорных обязательств покупателем.

Если покупается квартира, и она находится в ипотеке, то в предварительном договоре это должно быть указано обязательно. Если таковое не указывалось в договоре задатка, суд будет вынужден отклонить исковые требования продавца.

Заключение

Зачастую при сделках обманутыми остаются покупатели, они могут остаться без денежных средств и долгожданной покупки. При планах о приобретении недвижимости лучше всего обратиться в проверенное агентство или в юридическую контору.

Если планируется приобрести жилое помещение в ипотечный кредит, то рисков будет минимум. В этом случае всю документацию готовят сотрудники кредитной организации. Жилплощадь подбирается покупателем самостоятельно или при помощи агентов.

Перед совершением сделки и взносом предоплаты покупатель обязательно должен обратить внимание на следующее:

• Продавец отсутствует на сделке, а доверенное лицо, через которого он действует, отказывается предоставить контактную информацию или связаться с продавцом не удается. В этом случае сделку лучше не совершать, так как доверенность может быть отозвана в любое время и во время, когда будет совершаться сделка, она уже может быть недействительной. Если покупатель не хочет отказываться от сделки, нужно обратиться в нотариальную контору, где была составлена доверенность, и убедиться, что она действительна. Денежные средства необходимо передавать только продавцу.
• Если лицо, которое продает свое имущество, просит слишком большую предоплату, это должно насторожить покупателя, так обычно действуют мошенники. Исключением является случай, когда продавцу необходимо внести деньги за другую приобретаемую недвижимость, это он должен подтвердить документально.
• Продавец просит указать в договорном документе, сумму, которая ниже стоимости реальной стоимости покупки. В такой ситуации при не заключении договора, покупатель рискует вернуть только ту сумму, которую указывали в документе.
• Перед покупкой необходимо узнать, был ли в браке продавец в тот момент, когда приобретал имущество, если да то необходимо согласие второго супруга, заверенное в нотариальной конторе.
• Обязательно необходимо убедиться в наличии и подлинности всех документов, в том числе и паспорта.
• Убедиться, по тому ли адресу находиться объект приобретения, по которому его смотрели перед покупкой.

Дмитрий Баландин

Аванс – это предварительная оплата товара . Суть аванса – определить отношения между продавцом и покупателем по оплате квартиры. Законодательно ответственности при срыве сделки никто не несет: если подписание договора не состоялось, то аванс возвращается покупателю.

Аванс выполняет только платежную функцию – эти деньги покупатель вносит в счет оплаты приобретаемого жилья.

Аванс может быть внесен в размере :

Нужно документально заключить договор о взносе аванса в счет стоимости приобретаемого жилья. Такой тип соглашений не обязательно заверять у нотариуса, хотя рекомендуется сделать это.

Подробнее о понятии аванса и о том, как правильно оформить соглашение о нем, мы рассказываем в .

Что такое задаток?

Задаток – форма оплаты, подразумевающая четкие финансовые обязательства для сторон договора , если одна из них отказывается от совершения сделки. Причины срыва подписания договора практически не важны, исключением могут стать только некоторые форс-мажорные обстоятельства.

Внимание! Законодательно финансовые отношения при договоре задатка регламентируются в ст.380 — 381 ГК РФ достаточно жестко: при отказе от выполнения условий договора задатка, его размер остается у «пострадавшей» стороны.

Договор об уплате задатка (его сумма идет на оплату приобретаемого жилья) заключается документально. Нотариально оформлять данный документ не обязательно, но рекомендовано. Если такой договор не был составлен отдельным документом, то в спорных ситуациях этот задаток признается судом как аванс (т. е. не будет возращен в двойном размере).

Договор задатка за жилье, его одержание и нюансы.

Что такое задаток и для чего он нужен мы рассказываем в , а вы можете узнать, как правильно составить предварительный договор купли-продажи с внесением задатка.

Если вам необходимо в короткие сроки получить выписку из ЕГРН – воспользуйтесь специальным предложением наших партнеров ниже.

Что подразумевает под собой залог?

Залог – эффективный механизм правового урегулирования. Покупатель вносит вместо денежных средств в залог свое имущество, гарантируя тем самым вернуть долг по приобретению жилья.

Нормы закона в области залога регламентированы в ГК РФ (Глава 23, §3 «Залог») . Помимо квартиры, в качестве закладываемых объектов могут выступать :

Договор о предоставлении залога составляется письменно. Человек, вносящий залог – залогодатель. А тот, кто предоставляет денежные средства в займ или под проценты – залогодержатель.

Нотариально заверять такое соглашение не обязательно , если обратное не прописано в договоре купли-продажи.

Внимание! При залоге имущества отличного от недвижимости некоторые виды этого имущества могут отдаваться в пользование залогодержателю, который сможет использовать их для покрытия долга. В таком случае используют термин «заклад».

Для чего нужен залог и как его правильно оформить при купле-продаже квартиры мы рассказываем .

Разница между авансом или задатком при покупке квартиры

Отличие аванса от задатка содержится в их характере. Аванс – это просто часть средств (или вся сумма) вносимая продавцу за квартиру до момента подписания договора (заранее). А задаток – это правовая норма, которая регулирует взаимоотношения между участниками сделки купли — продажи.

Главное отличие между авансом и задатком – ответственность сторон в случае отказа от сделки :

• Задаток обеспечивает гарантии в удачном исходе покупки недвижимости. Т. е. если покупатель откажется от сделки, то он потеряет деньги. Если продавец внезапно передумал продавать имущество, он выплачивает несостоявшемуся покупателю денежную сумму в двойном размере задатка.

  Помимо этого пострадавшая сторона может требовать возмещение убытков, полученных из-за срыва сделки.

• В случаях расторжения договора покупателем, аванс возвращается ему полностью за вычетом средств, которые уже были потрачены на оформление документов. Если от подписания договора отказывается продавец недвижимости, то аванс возвращается покупателю.

Однако если в договоре об авансе прописаны штрафные санкции при отказе от сделки, то пострадавшая сторона может претендовать на дополнительные выплаты.

Чем отличается залог от задатка?

Значительное отличие залога и задатка – их функции . Залог – это гарант возвращения занимаемых денежных средств. Задаток – это гарант того, что от сделки не откажутся обе стороны.

При этом задаток – это часть денежных средств, которые входят в общую стоимость недвижимости, а залог – это обещание выполнить условия договора. При этом в качестве закладываемых предметов невозможно использовать денежные средства.

Второе важное отличие залога от задатка в том, что покупатель при отказе от сделки купли — продажи теряет задаток, а залог возвращается .

В чем разница между залогом и авансом?

Главное отличие этих понятий в их сущности. Аванс – это часть средств, направленных на предоплату за квартиру, т. е. это денежные средства.

Важно! В качестве залога не могут быть использованы деньги. Это всегда какой-либо объект (недвижимость, транспорт, драгоценности), под залог которого и выдается необходимая сумма денег для покупки жилья.

Ключевые отличия всех трех понятий

Что лучше для каждой из сторон сделки?

Аванс интересен скорее продавцу, который не до конца уверен в том, что желает продавать квартиру. Либо опасается, что могут возникнуть обстоятельства, которые сорвут сделку (например, появятся лица, претендующие на данную жилплощадь).

При этом он менее выгоден покупателю, т. к. аванс не дает никаких гарантий того, что хозяин не передумает продавать недвижимость . Вернуть аванс порой бывает проблематично. Такие разбирательства в судах могут длиться годами.

Задаток стоит рассмотреть покупателям, которые точно определились с выбором и уверенны в готовности выйти на сделку. Задаток определит их серьезные намерения в глазах продавца. Такой способ выгоден и продавцу, четко решившему продать недвижимость при наличии всех необходимых документов. Это золотая середина, т. к. имеется и законодательное регулирование спорных моментов.

Справка! Залог нужен только покупателю. Как правило, это отношения залогодателя с банком – кредитором. Продавца этот способ практически не касается.

Договора об авансе, задатке или залоге оформляются в соответствии с требованиями к такому типу договоров. Для каждого такого вида платежных отношений существует своя унифицированная форма. Обе стороны сделки вправе вносить дополнительные пункты при взаимном согласовании.

Что выбрать каждый покупатель определяет сам, согласовывая все пункты с продавцом. Главное, это выполнять условия заключенного договора, чтобы избежать негативных последствий. Поэтому трезво оцените все «за» и «против» при покупке понравившейся квартиры.

Видео по теме

Отличие между авансом,залогом и задатком.

При покупке квартиры возникает много вопросов юридического характера. Чтобы не потерпеть неудачу, нужно изучить все нюансы. Часто продавец просит внести определенную денежную сумму, как подтверждение серьезных намерений.
В этой статье разберемся, что такое аванс, задаток, залог и в чем разница между этими понятиями.

В зависимости от того как будет оформлена внесенная сумма, у потенциального покупателя будет (или не будет) возможность забрать внесенные средства обратно при отказе от сделки.

Понятие аванса в Гражданском Кодексе

Четкой формулировки, что такое аванс в Гражданском Кодексе не прописано. Смысл этого понятия толкуют на основе систематического разъяснения норм в комментариях к законодательным актам.

⇒ Важно знать! Внесенная предоплата считается авансом, если в письменном виде не зафиксировано, что платеж является задатком!

Аванс выполняет платежную функцию. Вносится при заключении сделки в качестве предоплаты за товар или услугу.

Аванс вносят для того чтобы объект покупки не перехватили другие. При невыполнении обязательств любой из сторон, аванс подлежит возврату в размере 100%.

Передача денег оформляется двухсторонним соглашением о внесении аванса. В документе описываются права и обязанности сторон и ответственность, в случае нарушения обязательств.

Вся документация должна заключаться в соответствии с законодательными актами, действующими на территории, где совершается сделка.

Если в договоре оговорены противоречащие закону обязательства, то по решению суда ответственность наступает в соответствии с законом, независимо от того, что прописано в соглашении сторон.

Понятие задаток

Согласно , задаток это денежная сумма, гарантирующая выполнение обязательств.

Оформляется внесение средств письменным соглашением, в котором в обязательном порядке прописываются права и обязанности сторон.

Если в документе не прописано, что внесенная сумма является задатком, при возникновении спора суд решит, что сумма является авансом и подлежит возврату при отказе от совершения сделки.

Если сторона, взявшая на себя обязательства приобрести имущество, отказывается от совершения сделки, задаток не возвращается.

Если продавец по каким-то причинам передумал продавать недвижимость или ему препятствуют в этом обстоятельства, он обязан возвратить денежные средства потенциальному покупателю в двойном размере.

При возникновении форс-мажорных обстоятельств: война, наводнение, ураган, действие договора приостанавливаются до окончания бедствия.

Признание обстоятельств непреодолимой силы форс-мажорными выносится решением торгово-промышленной палаты.

Важно понимать, чем отличается задаток от залога. Это совершенно разные понятия.

Понятие залог

Заложить можно ценности, имущество, находящиеся в собственности залогодателя. Служит гарантией погашения займа в частичном или полном объеме

При съеме жилья вносится залоговая сумма, которая является гарантией обеспечения целостности имущества, находящегося в квартире и надлежащего состояния самой квартиры. В договоре учитывается степень износа во время эксплуатации. Когда квартиранты выезжают, собственник проверяет целостность квартиры. Если все в порядке, залог возвращается. При обнаружении повреждений оценивается ущерб, который выплачивается из суммы залога.

При покупке жилья в кредит залогом является приобретенное недвижимое имущество. Банк выдает денежные средства под залог, если заемщик не сможет выполнить свои обязательства по погашению кредита, банк с торгов продаст недвижимость, чтобы возместить свои убытки.

Договор залога нужно обязательно регистрировать у нотариуса. Денежная сумма не может выступать в качестве залога.

Как оформить задаток при покупке квартиры

Рассмотрим, что лучше оформлять, залог или аванс при покупке квартиры.

Сделки купли-продажи осуществляются в такой последовательности:

1. Подписывают договор задатка, где указывается ФИО, паспортные данные, место прописки и фактического проживания обеих сторон, сумма задатка и полное описание условий сделки.
2. Договор задатка заверяет нотариус, один экземпляр остается у него на хранении.
3. Покупатель передает оговоренную сумму задатка продавцу в руки или на хранение агенту по недвижимости.
4. Оформляется документация, необходимая для продажи недвижимости (справка из БТИ, управляющей компании, если на жилплощади прописаны дети, нужно оформить разрешение на отчуждение имущества в органах опеки).
5. Заключение сделки купли-продажи.
6. Расчет, передача ключей.

Задаток гарантирует исполнение обязательств обеими сторонами. Лицо, отказавшееся от сделки, несет материальную ответственность в размере, обозначенном суммой задатка.

Как оформить залог

Договор залога составляется в письменной форме, заверяется у нотариуса. Он является гарантией обеспечения обстоятельств одной стороны по отношению к другой.

В качестве залогодателя может выступать должник либо его доверенное лицо. Несовершеннолетний не может закладывать имущество без разрешения его представителей и органов опеки.

Инструкция по заключению договора:

1. Понадобятся документы на закладываемое имущество. Предмет залога должен быть оценен в экспертных организациях, либо по договоренности сторон.
2. В договоре указывают закладываемое имущество и его подробные характеристики, причины заключения договора залога, у кого будет находиться объект сделки.
3. Договор регистрируют у нотариуса и в органах юстиции.

После заключения договора заложенное имущество может находиться как у залогодателя, так и залогодержателя.

По истечении срока действия или при изменении обстоятельств, договор может быть перезаключен. Для этого требуется согласия обеих сторон.

Как оформить аванс

В отличие от задатка, определение аванс носит скорее экономический характер. Законодательными актами эта процедура не регламентируется.

Предоплату чаще всего вносят в размере не более 10% от стоимости приобретаемого объекта. Внесение суммы лучше подтверждать документально с подписями свидетелей или регистрировать у нотариуса. Закон жестких требований по оформлению внесения предоплаты, при покупке недвижимости, не предъявляет.

Если сделка не состоялась, а продавец оказался недобросовестным, могут возникнуть проблемы с возвратом внесенной суммы, если договор не был зарегистрирован у нотариуса.

Что выбрать при покупке квартиры: аванс, задаток, залог

Рассмотрим, какой вид платежа оформить при покупке недвижимости, что не возвращается залог или задаток.

Залог вносят в случае, когда жилье приобретают в ипотеку. Банк должен иметь гарантии возврата выплаченных средств. Квартира или дом находятся в залоге до тех пор, пока покупатель не выплатить всю сумму, указанную в договоре.

После исполнения залогодателем своих обязательств, залог возвращается собственнику.

Оформление внесенных средств как задаток выгоден обеим сторонам.

Покупатель спокоен, что продавец не откажется от сделки купли-продажи, не поднимет стоимость. Если продавец по каким-то причинам откажет покупателю, он должен вернуть сумму, внесенную в качестве задатка в двукратном размере.

Продавец оставит у себя деньги, если покупатель откажется от сделки.

При внесении аванса риски несут обе стороны, хотя распространено мнение о том, что при покупке квартиры покупателю выгодней всего оформлять внесенную в качестве предоплаты сумму, как аванс. Продавцу - наоборот.

Если недобросовестный продавец отказывает в совершении сделки, получить с него сумму аванса будет проблематично. Суды по таким спорам длятся годами.

Залог возвращается или нет

Если залогодатель не выполнил своих обязательств перед кредитором, его имущество переходит в собственность последнего.

Возврат залога осуществляется:

• долг выплачен кредитору;
• кредитор представляет угрозу потери или порчи имущества, договор разрывают в судебном порядке;
• продажа объекта залога для возврата суммы долга;
• прекращения существования объекта.

При возникновении перечисленных обстоятельств в реестре, в котором зарегистрирован договор, делают соответствующую запись.

Аванс за квартиру возвращается или нет

Аванс вносят в качестве предоплаты. Если сделка не состоялась, денежная сумма должна быть возвращена в полном объеме.

В договоре указывают:

• паспортные данные в полном объеме;
• срок передачи имущества;
• последовательность оформления документов для продажи;
• внесенная сумма, расписка об ее получении;
• подписи сторон.

Не стоит вносить платеж, не оформив его документально. Нотариальная регистрация внесения аванса является гарантией выплаты средств, при отказе одной из сторон от совершения сделки.

Залог или аванс при покупке квартиры

Для сделок по покупке недвижимости характерно внесение предоплаты. Она может быть оформлена в качестве аванса или задатка.

Если он прописан в виде аванса, сумма подлежит возврату.

Если оформлен договор задатка, то при невыполнении обязательств денежная сумма зачитывается в качестве штрафа и не возвращается.

При оформлении сделки залог зачитывается в счет оплаты стоимости квартиры вне зависимости от того как он обозначен договором.

Для покупателя, который твердо решил покупать жилье, лучшим вариантом является задаток.

Ограничения при внесении задатка

При неисполнении перечисленных пунктов внесенная предоплата считается недействительной и подлежит возврату:

• при заключении договора должны присутствовать все собственники;
• если делали перепланировку, это должно быть указано в проектной документации;
• имеется договор аренды с третьими лицами.

Законодательство не указывает определенных сумм при оформлении предоплаты или задатка. Чаще всего вносят от 5 до 10 % от стоимости объекта купли-продажи.

Аванс никак не регулируется на законодательном уровне, но широко распространен в практике заключения договоров, поэтому важно знать его основные отличия от задатка.

Что такое аванс и задаток? Как вернуть деньги при нарушении условий договора?

QOOD

Отдельного определения понятия «аванс» в Гражданском кодексе нет, однако оно употребляется и в Гражданском кодексе, и во многих других документах, и на практике сложностей с ним обычно не возникает.

Правовая природа аванса заключается в том, что заказчик или покупатель передает исполнителю или продавцу некую сумму денег для того, чтобы тот выполнил работы, оказал услуги, поставил товар. Теоретически аванс можно вернуть, пока стороны не приступили к исполнению договорных обязательств, этим он отличается от задатка. На практике аванс редко возвращают полностью в случае одностороннего отказа покупателя от сделки.

Рассмотрим простейшую сделку купли-продажи. Если покупатель отказывается от обязательств, продавец лишается запланированной прибыли, поэтому продавец может удержать вещи должника согласно . Покупатель в ответ может заявить суду о несоразмерности суммы штрафных санкций, предусмотренных договором.

Если продавец начал исполнение сделки и поставил часть товаров, покупатель должен возместить понесенные продавцом расходы, в том числе за счет аванса. Данная ситуация возможна только при добросовестном исполнении продавцом своих обязательств. В ином случае покупатель может требовать с продавца сумму аванса.

Если в той же ситуации вместо аванса в сделке фигурирует задаток, речь уже не идет о его возврате. В случае одностороннего отказа от исполнения своей части сделки покупатель может лишиться предоставленного задатка. Если продавец не исполнил свои обязательства, он обязан уплатить другой стороне двойную сумму задатка, а также возместить ей убытки, если только иное не оговорено в договоре. Суд вправе по заявлению ответчика снизить размер половины указанной суммы.

Екатерина Смолева, юрист компании «Стерлигов и партнеры»

Аванс выполняет только платежную и удостоверяющую функции, но не обеспечительную. Он уплачивается до исполнения договора в счет причитающихся платежей. Получатель в любом случае должен вернуть аванс вне зависимости от соблюдения условий договора.

В документах, непосредственно подтверждающих передачу задатка (расписки, платежные документы), следует прямо прописывать, что передаваемая сумма является задатком.

Чем залог отличается от аванса и задатка и как он регулируется законом?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Залог сам по себе не подтверждает реальность исполнения сделки. Залогом могут обеспечиваться обязательства, которые возникнут в будущем. В качестве примера можно привести заключение договора кредитной линии или договора о предоставлении денежных средств в режиме овердрафта. В этом случае в момент заключения договора залога реального исполнения сделки еще нет (сделка консенсуальная), а обеспечение уже есть.

Закон устанавливает совершенно разные порядки споров в случае использования залога и задатка, если один из участников сделки не исполнил свои обязательства. При использовании залога потерпевшая сторона может получить оплату либо компенсацию своих затрат за счет продажи предмета залога или оставить его себе. Прохождение данных процедур в отношении задатка не требуется.

В качестве залога выступает имущество или права требования, но не денежные средства. Схожими нормами являются только положения о залоге прав по договору банковского счета, установленные .