Процедура наблюдения при банкротстве. Всё о банкротстве физических лиц: от нюансов и этапов процедуры до стоимости и последствий Как происходит процедура банкротства

Часто предприятия и организации имеют задолженность перед кредиторами по займам, налогам или прочим платежам, но не обладают возможностью покрыть все долги. Тогда они вправе обратиться в арбитражный суд для признания своей неплатежеспособности. По этой причине нелишним будет знать, кто может инициировать банкротство юридического лица, каковы стадии процесса и особенности проведения.

Основания и причины для процедуры

Инициация процедуры банкротства, начало которой было положено предприятием или кредитором, в любом случае является неприятным обстоятельством для всех участников процесса. Заемщик обязан при выявлении фактов неплатежеспособности отыскать оперативно способы погашения возникшей просрочки по банковским займам, налоговым и прочим платежам. Однако даже если через определенное время он сможет полностью восстановить финансовое положение, вследствие испорченной репутации дальнейшее осуществление предпринимательской деятельности может быть осложнено.

Основаниями для начала процесса становятся следующие:

• были допущены неоднократные просрочки по платежам кредиторам, согласно подписанным договорам или взятым обязательствам;
• важным основанием для начала судом процедуры признания предприятия банкротом является трехмесячный срок просрочки;
• сумма задолженности превышает 500 тыс. руб., при меньшем размере не имеет смысла в проведении дорогостоящей процедуры признания компании неплатежеспособной.

Факторами финансовой нестабильности предприятий могут стать:

• общие кризисные явления в экономике;
• недочеты нормативных и правовых документов в сфере предпринимательской деятельности;
• проблемы с бизнес-партнерами;
• политические неурядицы в стране;
• снижение объемов производства и реализации;
• завышенные затраты на изготовление продукции;
• несоответствие спросу на рынке.

процедуры банкротства

Процедура банкротства может быть начата при наличии просрочек по платежам

Процедура и ее этапы

Процесс признания банкротом проводится на базе принадлежности к конкретной категории. Если неплательщиком выступает физическое лицо, тогда проводится оценка всего имущества, находящегося в его собственности, и реализуется на торгах с целью погашения долга.

Для предприятий и компаний предусмотрена пошаговая инструкция из нескольких этапов:

• наблюдение;
• оздоровление;
• назначение внешнего управляющего;
• конкурсное производство.

На практике восстановление не считается обязательной стадией, на основании постановления кредиторов после наблюдения может быть непосредственно назначен внешний управляющий делами.

Начало процедуры должником

Порядок инициации процедуры банкротства самим неплательщиком может быть представлен в виде поэтапной инструкции:

• направление заявки о признании банкротом в арбитражный орган по месту нахождения предприятия-должника, оно может подаваться руководителем предприятия, кредитором или уполномоченным учреждением;
• судом рассматриваются весомые основания и причины, и в случае признания существенных обстоятельств назначается процедура наблюдения;
• устанавливается временный управляющий делами, который анализирует финансовое состояние неплательщика, выявляет признаки намеренного или фиктивного банкротства, проводит собрание кредиторов с целью принятия постановлений в отношении дальнейшего развития;
• далее в зависимости от обстоятельств выполняются меры по реабилитации или восстановлению финансового состояния, или стартует конкурсное производство;
• в соответствии с выбранными мерами осуществляются действия по взысканию дебиторских долгов, реализации собственности на аукционе, оплате задолженности кредиторам по реестру;
• в случае восстановления платежеспособности и устойчивого финансового состояния заключается мировое соглашение или должник исключается из реестра юрлиц.

Управляющий организации может сам инициировать процедуру банкротства

При помощи объявления банкротства руководство несостоятельного предприятия может добиться остановки начисления процентов и пени, штрафных санкций, а также оспорить размер текущей задолженности. В случае, когда в роли инициатора выступает предприятие, оно рискует своей собственностью, которая может быть продана на торгах. Однако в любом случае необходимо расплачиваться с кредиторами, поэтому не рекомендуется ожидать подачи исковых заявлений от них. При добровольном признании себя неплатежеспособным юрлицо получает больше выгоды и меньше рисков.

Инициирование процесса кредитором

Инициацию процедуры банкротства в отношении должника также допускается осуществлять лицам и органам, перед которыми у лица возникла просрочка. Это происходит в случае наличия обязательных условий:

• задолженность свыше 500 тыс.руб. (данная сумма учитывает только тело долга без штрафных санкций и пени);
• внесение платежей просрочено более чем на 3 месяца;
• наличие долга подтверждается судебным распоряжением. В случае отсутствия такого решения заявка кредитора не будет рассмотрена.

В силу последнего условия кредитору понадобится более длительный срок для направления иска. Часто необходимо ожидать вынесения постановления судом первой инстанции и вердикта по апелляции. Нередко нет необходимости в получении такого решения, к примеру, по кредитам банка, нотариально заверенным сделкам, задолженности, которая была официально подтверждена, но не оплачена.

Если перечисленные требования соблюдены и утверждена несостоятельность должника, тогда судебный орган признает подачу заявления весомой и обоснованной. Для кредиторов направление иска и начало процедуры банкротства является легальным способом вернуть свои средства. Такой метод оптимален, когда невозможно достигнуть мировой договоренности с неплательщиком, он скрывается от банковского или прочего учреждения и не выходит на контакт. Если имеющейся собственности должника будет недостаточно для погашения всех долгов перед кредиторами в полном объеме, тогда они могут рассчитывать на частичное удовлетворение требований по погашению задолженности.

Наличие крупных задолженностей дает право кредиторам инициировать процедуру банкротства

Инициация уполномоченным учреждением

Процедура банкротства юрлиц может быть инициирована государственными органами, деятельность которых связана с контролем внесения обязательных платежей. К ним относятся налоговая служба, пенсионный фонд, учреждения социального страхования. Если предприятие задолжало федеральным структурам средства, они наделены правом проведения процесса признания компании банкротом.

Полномочия госструктур:

• принимать решение о подтверждении неплатежеспособности предприятия, подавать иск в судебный орган;
• направлять своих представителей для присутствия на собрании кредиторов;
• контролировать выполнение текущих обязательств, списывать долг после завершения периода конкурсного производства.

Заключение

На основании вышесказанного, становится понятным, что представляет собой инициация банкротства предприятий и ее организация, каковы особенности проведения процесса и его этапы, кто из участников может инициировать процедуру признания должника неплатежеспособным и несостоятельным, а также способы осуществления, риски и выгоды для всех сторон.

Чем грозит банкротство для должника - об это пойдет речь в видео:

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

Бесплатная консультация с юристом

Заказать обратный звонок

О банкротстве люди не хотят слышать, считая, что это слово олицетворяет катастрофу финансовой деятельности. Но как оказывается на деле, банкротство представляет собой финансовую процедуру, которая может существенно минимизировать расходы руководителей организации, бывших бизнесменов, а также решить вопросы с имеющимися кредитами.

Роль правильного старта

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Банкротство является сложной финансовой операцией, проводимой несколькими способами, предназначенными для регулирования той или иной ситуации. Прежде чем разбирать вопрос, как начать процедуру банкротства, следует определить цели и дальнейшие итоги – а выгодно ли вашей компании обанкротиться?

Банкротство, согласно действующему законодательству, означает неплатежеспособность физического лица, организации или предприятия. Неплатежеспособность определяется на основании отсутствия выплат по кредиту, а также обязательных государственных выплат – налогов и прочих отчислений предприятия.

После принятого положительного решения в пользу признания неплатежеспособности можно начинать процедуру, где важными задачами выступают:

• полный возврат денежных средств кредиторам;
• провести анализ, и установить условия дальнейшего ведения бизнеса обанкротившимся предпринимателем.

Сама процедура включает несколько этапов:

Из чего состоит начало процедуры банкротство

Как только в арбитражный суд было подано , принимается решение об ограничении в некоторых правах и действиях самого руководителя. Вместе с ним будет вести дело о банкротстве, а также анализировать состояние предприятия (на этапе наблюдения) .

Руководитель фирмы и временный управляющий проводят процедуру анализа, но не могут принимать решения в пользу следующих действий:

• начало реструктуризации – запрещается самостоятельное слияние фирм, разделение предприятия и прочие действия, которые должны проводиться только на основании принятого решения арбитражного суда;
• нельзя создавать новые юридические лица или вступать в другие организации;
• запрещается самостоятельное создание филиалов и представительств – это может сделать только арбитражный суд;
• запрещаются самовольные выплаты участникам предприятия;
• временное руководство не может самостоятельно проводить размещение ценных бумаг, облигаций и прочих собственных средств компании;
• невозможно самостоятельно выйти из акционерного общества должника.

Временный управляющий должен провести свою работу в компании, которая поможет выявить действительное обоснование целесообразности введения статуса банкротства. Он имеет право получать конфиденциальную информацию от сотрудников или кредиторов, прочих участников компании, которые в дальнейшем может передать руководству.

Также временный управляющий проводит собрание кредиторов, что осуществляется не позже 10 дней до конца этапа наблюдения.

На собрании решаются такие вопросы, как:

• Вместе с кредиторами принимается решение с ходатайством в арбитражный суд о проведении финансового оздоровления, внешнего управления, проведении конкурсного производства. Подобные решения принимаются на основании проведенной работы временного руководителя.
• Принимается решение о сборе комитета кредиторов, где определяется количество и состав.
• Определяются требования к административным и внешним управляющим, а также к организатору конкурсного производства.
• Определяются арбитражные управляющие для ведения дела в арбитражном суде.

Детали запуска дела

Процедура наблюдения начинается с назначением арбитражным судом временного управляющего, который самостоятельно проводит оценку финансового положения предприятия. В это время он руководствуется всеми документальными составляющими и финансовыми показателями доходов. В дальнейшем принимается решение о проведении собрания кредиторов.

В случае принятия решения о начале конкурсного производства или другой процедуры собрание кредиторов вместе с временным управляющим подает в арбитражный суд соответствующее ходатайство. Время проведения этапа банкротства не должно превышать 7 месяцев от начала.

Сроки основных этапов банкротства представлены, как:

• Конкурсное производство не должно превышать 1 года , но может быть увеличено арбитражным судом на 6 месяцев.
• Внешнее управление проводится временным и внешним управляющим, которые в течение месяца должны представить арбитражному суду методы оздоровления. Весь процесс не должен затянуться более чем на полгода.
• Понятие « » указывает на договоренности между должником и кредиторами. Соглашение обязательно фиксируется в арбитражном суде.
• Если же руководителем принимается решение о добровольной самоликвидации, его следует провести вместе с кредиторами и всеми участниками компании.

Банкротство – процесс неприятный. Причин ему может быть много – невозможность оплатить долги, погасить задолженность.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Чтобы правильно закрыть организацию, которая стала банкротом, необходимо знать основные моменты и этапы процедуры.

Банкротство – неспособность предприятия или физического лица погасить задолженность перед своими кредиторами.

Как результат – признание банкротом и прекращение деятельности.

Суть его состоит в следующем – в случае неспособности рассчитаться с контрагентами организация обязана предоставить им имущество в счет долга или же по отношению к предприятию вводят процедуры, способствующие улучшению финансового состояния.

Процесс банкротства имеет несколько стадий:

1. Первый этап – подготовительный, включающий подготовку необходимой документации.
2. Второй – конкурсный процесс. Он является более сложным и продолжительным и включает 4 процедуры – наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление и конкурсное производство (о них речь будет идти далее).

Особенности проведения процедуры

• задолженность составляет более 100 тысяч рублей;
• просрочка в данном случае около 3-х или более месяцев.

Началом процедуры считается заявление о признании лица или организации банкротом.

Компания может подать его самостоятельно, на добровольной основе.

Также заявление может оформить один из кредиторов, чтобы вернуть положенные ему финансы.

Банкротство может признаваться . Это следующие случаи:

• способ ухода от своих обязательств (рассматривается как противоправный);
• скрытие хищения имущества предприятия и прочие.

Такие методы являются незаконными, и караются ответственностью.

Как только заявление подано, арбитражный суд рассматривает его и проверяет признаки банкротства.

Правовая база

Положения, касающиеся процесса банкротства, предусмотрены «О несостоятельности» , принятым 26 октября 2002 года.

Согласно ему, для защиты прав и обязанностей каждая из сторон процедуры обязана подробно изучить пункты закона.

Кроме этого закона стоит регулироваться следующими документами:

1. Уголовный Кодекс Российской Федерации № 158, принятый 9 июля 1999 года.
2. Гражданский Кодекс, который начал действовать 1 января 1995 года.
3. от 24.06.99.

Согласно перечисленным законам, дела о банкротстве физических, юридических лиц или индивидуальных предпринимателей рассматриваются в суде.

В нормативную базу часто вносятся поправки, поэтому необходимо использовать последние редакции закона.

Этапы банкротства

Каждый отдельный случай имеет свои этапы банкротства.

Критерий, на основании которого определяется потребность в прохождении всех стадий – организационно-правовая форма.

Есть простая, кредитная, страховая, сельскохозяйственная или другие формы.

Юридического лица

Основные цели этапа:

• проведение анализа, поиск способов сохранить финансовые активы;
• проведение собрания кредиторов;
• оформление требований кредиторов.

На данном этапе предприятие продолжает деятельность, сотрудники выполняют свою работу, а вот руководящие органы ограничиваются в своих действиях.

На смену ему приходит временный управляющий.

Финансовое оздоровление

На этой стадии происходит удовлетворение требований кредиторов (на основании ).

Составляется график погашения долгов, должник ищет пути получения финансов для оплаты задолженности.

Он может обратиться к третьим лицам, банкам или прочим финансовым организациям.

После выплаты долгов процедура банкротства прекращается, и лицо признается платежеспособным.

Внешнее управление

Этап предназначен для лиц юридического типа. Сроки его – до 18 месяцев, однако можно продлить еще на полгода (устанавливается арбитражным судом).

Кредиторы собираются и принимают решение о проведении контроля за деятельностью ().

Принимаются меры для устранения банкротства, например:

• закрытие производства, которое приносит убытки;
• продажа имущества и другие.

Конкурсное производство

Окончательный этап процедуры. Провозглашается в том случае, когда не осталось путей для погашения долгов.

Сегодня предприятия и физические лица зачастую сталкиваются с весьма серьезной проблемой, угрожающей их дальнейшей деятельности. Прежде чем подробно рассматривать стадии несостоятельности (банкротства), целесообразным будет определить, чем же отличается данное явление по отношению к правовому аспекту. Как трактуется термин? В чем заключаются его особенности на практике? Какие стадии процедуры банкротства существуют? На эти и другие вопросы поможет ответить эта статья.

Исторический аспект возникновения термина

Понятие «банкротство» произошло от слов banca и rotta, имеющих итальянское происхождение, что в дословном переводе трактуется как «сломанная скамья». Данный термин появился в средневековой Италии. Именно там ростовщики, которые осуществляли собственную деятельность на скамьях в местах, полных народу, ломали их тогда, когда разорялись. Удивительно, не так ли!?

Современное банкротство

Сегодня по современному российскому законодательству, а именно Федеральному Закону «О банкротстве (несостоятельности)», термин рассматривается в соответствии с двумя понятиями:

• Финансовая несостоятельность как юридический факт подразумевает под собой неспособность организации или физического лица погасить собственную задолженность, рассчитаться перед кредиторами с долгами по причине отсутствия денежных средств, разорения.
• Финансовая несостоятельность как судебная процедура, вводимая, как правило, арбитражными судебными органами после предоставления заявления определенного формата непосредственного от самого должника или же от кредитора. Важно дополнить, что порядок осуществления подобного рода процедуры обязательно регламентируется конкретными нормативно-правовыми актами. Кстати, основным из них служит Закон «О банкротстве (несостоятельности)».

Необходимо дополнить, что в статье подробным образом описываются стадии процедуры банкротства, как по отношению к организациям, так и касательно физических лиц. В том или ином случае уместна регламентация ситуации посредством Федерального Закона Российской Федерации «О банкротстве (несостоятельности)» от 26 октября 2002 года № 127-Ф3. Интересно дополнить, что нередко подобная процедура используется в качестве противоположного инструмента для ухода от собственных обязательств, соответственно, и введения в заблуждение контрагентов. Кроме того, незаконная техника может применяться для того, чтобы сокрыть хищение имущества предприятия. Подобный тип банкротства трактуется как фиктивный. Он является уголовно наказуемым.

Банкротство: стадии для юридического лица. С чего все начинается?

Как правило, несостоятельность юридического лица начинается с вынесенного арбитражными судебными органами после оформления заявления о признании предприятия-должника банкротом определения. Важно отметить, что такого формата заявление может подаваться кредитором, уполномоченным органом (к примеру, Федеральной налоговой службой Российской Федерации) и непосредственно должником в лице единоличного органа исполнительной власти. В последнем случае законный представитель организации имеет полное право оформить в арбитражном суде заявление по поводу собственного банкротства тогда, когда предвидит его. Как правило, он предъявляет обстоятельства, которые очевидным образом подтверждают тот факт, что в скором будущем юридическое лицо окажется неспособным исполнить свои финансовые обязательства. Необходимо дополнить, что подаче заявления сопутствуют некоторые ограничения в отношении минимальной суммы долга для предприятия-должника (100 000 рублей) и индивидуального предпринимателя (10 000 рублей). Кроме того, ее просрочка должна превышать три месяца.

Какие же известны стадии финансовой несостоятельности предприятия?

Стадии банкротства организации классифицируются в соответствии с пятью процедурами. Кстати, в процессе каждой из них, как правило, арбитражным судом назначается управляющий по отношению ко всем делам о финансовой несостоятельности по отдельности. Он должен в обязательном порядке являться гражданином России, а также членом какой-либо саморегулируемой организации арбитражных управляющих. Важно отметить, что решения данного индивида являются обязательными для исполнения.

Какие же существуют стадии банкротства предприятия? Во-первых, это наблюдение, в случае которого управляющий назначается временно, а полномочия единоличного органа исполнительной власти ограничиваются. Во-вторых, стадия финансового оздоровления, где уместен административный управляющий, а исполнительные полномочия могут быть прекращены исключительно по ходатайству. В-третьих, внешнее управление организуется посредством решений внешнего управляющего, а полномочия единоличного органа прекращаются, как и в случае следующей стадии: конкурсного производства, практически закрывающей банкротство. Стадии, перечисленные выше, как правило, заканчиваются мировым соглашением.

Стадия наблюдения

Для начала необходимо отметить, что первая стадия финансовой несостоятельности юридического лица в полной мере регламентируется четвертой главой Федерального Закона Российской Федерации «О банкротстве (несостоятельности)». Важно отметить, что данная процедура осуществляется в целях гарантированного обеспечения сохранности имущества предприятия-должника, произведения анализа его состояния в финансовом плане, формирования реестра кредиторских требований и, конечно же, проведения первого собрания непосредственно кредиторов.

Как и все стадии банкротства предприятия, наблюдение имеет определенный срок. Так, подобного рода процесс не должен превышать семи календарных месяцев. Этого периода вполне достаточно для того, чтобы временный управляющий смог осуществить публикацию соответствующей информации в издании «Коммерсантъ», а также на сайте Единого Федерального Реестра Данных о Несостоятельности. Если юридическое лицо находится в стадии банкротства, соответствующей наблюдению, то по результатам кредиторского собрания судебные органы принимают заключительное решение по поводу:

• Прекращения производства в отношении дела в том случае, если установлена абсолютная платежеспособность предприятия-должника.
• Введения оздоровления в финансовом плане.
• Введения управления извне.
• Введения производства на конкурсной основе.
• Утверждения мирового соглашения.

Финансовое оздоровление как стадия финансовой несостоятельности юридического лица

Как и все стадии банкротства юридического лица, финансовое оздоровление вводится органами арбитражного суда на основании принятого собранием кредиторов решения. В случае финансового оздоровления предприятие-должник по определенному графику обязано отдавать долги практически сразу же после внедрения процедуры. Кстати, в то же время осуществляются также некоторые мероприятия по оздоровлению организации в финансовом плане. Важно дополнить, что процесс управления по отношению к должнику в период осуществления рассматриваемой стадии, как правило, проводится с рядом существенных ограничений. Так, предприятие не имеет права совершать сделки без согласия управляющего административного уровня. Подобное положение касается лишь сделок, увеличивающих задолженность более чем на пять процентов. Зачастую они связаны с покупкой или отчуждением имущества или же, как следствие, с получением банковских кредитов. Как и все стадии дела о банкротстве, финансовое оздоровление имеет определенный срок, равный двум годам или же меньшему периоду времени.

Внешнее управление как стадия банкротства

Внешнее управление по отношению к должнику реализуется посредством различного рода мероприятий. Среди них перестройка предприятия в плане структуры, изменение производственного профиля, сокращение сотрудников и так далее. Как и все отражающие банкротство стадии, внешнее управление имеет свой срок (не больше восемнадцати месяцев). Важно отметить, что данный временной отрезок может быть дополнен еще шестью месяцами в случае острой необходимости. Однако в сумме период не должен превышать два года.

По результатам собрания кредиторов судебные органы принимают решение:

• Прекратить производство по соответствующему делу (в случае удовлетворения абсолютно всех требований).
• Ввести процедуру конкурсного производства.
• Утвердить мировое соглашение.

Конкурсное производство

Пребывание компании в стадии банкротства, соответствующей конкурсному производству, говорит об отсутствии реальной возможности восстановления платежеспособности предприятия или же безрезультатности произведения вышеперечисленных процедур. Именно с момента открытия конкурсного производства организация-должник официально считается банкротом. Ключевой задачей в данном случае является максимальное удовлетворение кредиторских требований за счет реализации имущества должника. Как и остальные отражающие банкротство стадии, конкурсное производство имеет определенные последствия, среди которых:

• Наступление момента исполнения обязательств предприятия.
• Прекращение начисления процентов, штрафов и других санкций за игнорирование финансовых обязательств.
• Прекращение реагирования на исполнительную документацию.
• Прекращение полномочий руководителя предприятия-должника.
• Предъявление всех существующих требований кредиторов.

Банкротство: стадия ликвидации обязательств должника

Важно отметить, что утверждение мирового соглашения стороны могут произвести на любой из рассмотренных выше стадий. Так, при подписании соответствующей документации прежние обязательства должника подлежат ликвидации, в силу же вступают условия мирового соглашения, которые в обязательном порядке утверждаются арбитражным судом и кредиторским собранием. В результате этого производство по делу считается прекращенным.

Финансовая несостоятельность физических лиц и ее стадии

Стадии банкротства физического лица классифицируются на пять составляющих, первой из которых является оформление заявления об экономической несостоятельности физического лица и дальнейшее рассмотрение его обоснованности. Данная процедура производится в 4 этапа:

• Непосредственно подача заявления.
• Рассмотрение обоснованности документа.
• Публикация сведений о том, что заявление признано обоснованным.
• Публикация сведений о назначении управляющего финансовыми вопросами.

Важно дополнить, что первая стадия несостоятельности может перейти ко второй или третьей. Все зависит от обстоятельств дела и содержания заявителя.

Реструктуризация задолженностей физического лица.

Как и все стадии банкротства физического лица, данный процесс имеет несколько этапов, среди которых проведение кредиторского собрания, подготовка документа по плану реструктуризации, утверждение данного плана, публикация сведений об этом, исполнение плановой документации. По результатам исполнения плана по реструктуризации судебные органы могут перейти к третьей либо четвертой стадии банкротства.

Этапами признания гражданина экономически несостоятельным и реализация имущества, до этого находящегося в его собственности, являются следующие пункты:

• Публикация сведений в отношении признания гражданина банкротом и дальнейшая реализация его имущества.
• Определение имущества гражданина-должника финансовым управляющим.
• Непосредственно его реализация.
• Публикация сведений об итогах осуществления торгов.
• Расчеты с кредиторами.

Важно дополнить, что в зависимости от достоверности предоставленных должником сведений судебные органы могут принять решение о переходе к четвертой или пятой стадии банкротства физического лица.

Заключающие стадии экономической несостоятельности физического лица

Этапами завершения расчетов с кредиторами, а также освобождения гражданина от оплаты задолженности являются следующие операции:

• Официальный отчет управляющего финансовым состоянием должника об итогах расчетов с кредиторами (после исполнения плана реструктуризации).
• Публикация сведений в отношении завершения реализации имущества гражданина-должника.
• Абсолютное освобождение гражданина от оплаты задолженностей перед кредиторскими лицами.
• Публикация сведений по поводу прекращения производственного процесса по делу о финансовой несостоятельности физического лица.

Важно отметить, что в случае неисполнения гражданином плана реструктуризации судебные органы, как правило, возвращаются к третьему этапу. Если же должник организует сокрытие сведений о принадлежащих ему имущественных комплексах, суд переходит к выдаче исполнительных документов на неисполненные гражданином обязательства непосредственно перед кредиторами. Пятая стадия включает следующие этапы:

• Публикация сведений о неиспользовании в отношении должника правила, аргументирующего освобождение от исполнения собственных обязательств.
• Выдача исполнительной документации в отношении неисполненных гражданином обязательств перед кредиторами.

В статье рассмотрены все стадии экономической несостоятельности, о которых необходимо знать для того, чтобы суметь предупредить неприятные финансовые ситуации.

Банкротство компании может быть вызвано различными причинами. К ним относится: убыточность предприятия, нагрянувший финансовый кризис в стране, отсутствие средств для оплаты долгов перед коммерческими организациями и, в первую очередь, перед банками. К законным способам выхода из бизнеса с минимальными потерями причисляется банкротство.

Несостоятельность предприятия будет признана после подачи заявления в судебную инстанцию. Дело о банкротстве рассматривается в арбитражном суде.

Проверив признаки банкротства, и убедившись в отсутствии платежной способности юридического лица, назначается начало первого этапа банкротства – наблюдение.

Процедура банкротства юрлиц и физических лиц регулируется от 2002 года. В нем описываются этапы банкротства в отдельности.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Этап №1 – «Наблюдение»

В соответствии с законодательством РФ эта процедура продолжается семь месяцев. Основные задачи этапа:

1. Предпринять эффективную политику по управлению предприятием, чтобы в дальнейшем восстановить платежную способность должника;
2. Сохранить имущество юридического лица, необходимое для оценки состояния компании.

Чтобы в будущем удовлетворить запросы каждого кредитора, для эффективного анализа и распределения оставшегося бюджета, назначается временный управляющий. Он выбирается судом и осуществляет управленческую деятельность во время этапа наблюдения.

Цель его работы – установить, является ли возможным восстановление прежней платежеспособности предприятия, погасить долги перед кредиторами, покрыть расходы на суд.

Другой задачей, которую берет на себя управляющий, является составление реестра запросов кредиторов. Каждый кредитор с начала введения первого этапа банкротства начинает направлять требования управляющему. Эти запросы связаны с невыполнением банкротом своих договорных обязательств.

Другой шаг процедуры наблюдения – первое собрание кредиторов. На нем будет решен дальнейший порядок проведения банкротства.

Конкретно будут затронуты следующие вопросы:

• Существует ли возможность заключения мирного соглашения?;
• Кто будет избран на место арбитражного управляющего?;
• Кто входит в состав комитета министров?;
• Кто утверждается на место реестродержателя?

Этап №2 – финансовое оздоровление

Этапы банкротства юридического лица включают в себя оздоровление. Этот шаг имеет следующие особенности:

1. Предприятие продолжает прежнюю деятельность, сохраняется контроль над ним. При этом органы управления зачастую остаются такими же, хоть и существует ряд ограничений. Одно из них – банкрот не имеет право принимать решения, связанные с реорганизацией. Также без управляющего он не может подписывать договоры, связанные с отчуждением имущества;
2. На этапе финансового оздоровления судом выносится определение, связанное с планом погашения долгов перед кредиторами. Устанавливаются сроки этой процедуры, продолжительность которой не может превышать два года.

Должник без согласия управляющего не может проводить сделки, которые:

• Способны повлечь за собой увеличение долгов перед кредиторами в сумме, превышающей 5% от требований, введенных на день начала финансового оздоровления;
• Связаны с отчуждением имущества должника. Исключением из этого признаются готовые товары (услуги), которые реализуются банкротом в процессе хозяйственной деятельности;
• Могут стать причиной перевода задолженности;
• Являются поводом для получения займа или кредита.

Вся деятельность будет проведена на основании с планом, показатели которого находятся под контролем у административного управляющего.

Не позднее, чем за месяц до момента завершения этой стадии, должник должен представить отчет о своей деятельности. На его основании административным управляющим будет составлено заключение.

В случае если отчета нет, то организуется собрание кредиторов, на котором принимается решение, связанное с ведением следующей стадии банкротства.

Этап №3 – внешнее управление

На этом шаге в отличие от процесса финансового оздоровления от управления отстраняется генеральный директор. Также могут быть устранены органы управления. Обязанности управления возлагаются на внешнего управляющего.

Одной из особенностей этого процесса является установка моратория на выполнение запросов кредиторов, возникших до введения банкротства. Это позволяет банкроту продлить выплаты.

Следовательно, у юридического лица остается необходимое количество времени, чтобы восстановить собственную платежеспособность.

Также эта процедура предусматривает составление плана внешнего управления. В нем предусматриваются меры, связанные с устранением несостоятельности. Они могут быть различными и включают в себя:

• Закрытие отделов и филиалов, приносящих только убытки;
• Продажа имущества, которым владеет должник;
• Изменение деятельности компании.

Сроки процедуры – 18 месяцев. Однако по решению суда она может быть продлена до шести месяцев.

Проводится следующее собрание кредиторов, на котором необходимо вынести решения о:

• Начале следующего этапа;
• Подписании мирового соглашения;
• Прекращении судопроизводства.

Шаг №4 – «Конкурсное производство»

Если долги перед кредиторами не удается устранить, то вводится последний этап банкротства – конкурсное производства. С момента её начала должник уже считается банкротом.

Главная цель производства – удовлетворение запросов кредиторов.

Это происходит за счет реализации имущества предприятия. Право вести предоставляется управляющему. Срок её проведения – полгода.

Одна из задач, которые стоят перед управляющим на этом этапе – полная инвентаризация. Также оценивается стоимость имущества, которым владеет должник.

Все это имущество и станет основой конкурсной массы, с использованием которой будут постепенно удовлетворены требования кредиторов. На основании отчета управляющего, после удовлетворения всех запросов, будет вынесено решение о закрытии производства.

Управляющий подает в суд и выносит решение о ликвидации юрлица. Далее в государственный реестр лиц вносится отметка о том, что предприятие было ликвидировано.

К числу последствий проведения конкурсного производства относится:

• Окончание исполнения договоров, которым предусмотрены некоторые обязательства, снятие арестов;
• Завершение отчуждения имущества должника;
• Все полномочия с руководителя предприятия снимаются;
• На юридическое лицо более не начисляются штрафы и санкции за невыполнение обязательств.

На этом этапе смежной стадией является упрощенная процедура. Она будет принята по отношению к организации, которую ожидает ликвидация. При этом не требуется наблюдения и финансового оздоровления. Запросы кредиторов будут приняты в продолжение одного месяца.

После окончания конкурсной массы требования кредиторов, которые не были удовлетворены, признаются погашенными. Также погашенными будут считаться требования кредиторов, которые не обратились в арбитражный суд либо их запросы признаются необоснованными.

Конкурсное производство относится к числу крайних мер, с помощью которых можно осуществлять взыскание долгов. Обусловлено это большой вероятностью того, что запросы не удастся удовлетворить в полной мере теми средствами, которые были собраны из имущества должника.

Этап №5 – «Мировое соглашение»

Заключить это соглашение можно на любой стадии проведения банкротства. При заключении прежние обязательства обеих сторон утрачивают свою силу. В действие вступают условия, предусмотренные мировым договором.

Чтобы он вступил в действие, необходимо разрешение арбитражного суда. При его подписании производство прекращается. В случае если мировое соглашение будет расторгнуто, кредиторы могут предъявить отдельные требования. Их размер и состав будут определяться мировым соглашением.

Внимание! Не имеет значения, в отношении какого именно юридического лица проводится процедура банкротства – хозяйственный организации, застройщики, страховые фирмы, проводятся все пять стадий признания несостоятельности.

Банкротство физического лица

В РФ с 1 июля 2019 года вводится необходимость проведения новой процедуры – банкротства физического лица. Закон, определяющий порядок банкротства, уже включен в ФЗ «О несостяотельности».

Для начала необходима подача заявления в арбитражный суд. Инициатором может выступить ИП, лица, у которых имеются требования личного характера, кредиторы, перед которыми не были выполнены договорные обязательства.

После принятия заявления вводится процедура наблюдения, в продолжение которой предприниматель должен совершить действия, направленные на погашение долгов.

Перед объявлением индивидуального предпринимателя банкротом вводится конкурсное производство. В ходе этого этапа все имущество, принадлежащее физическому лицу, реализуется.

Это необходимо для удовлетворения требований кредиторов. Реестр запросов будет сформирован в продолжение двух месяцев.

Внимание! Законодательством также устанавливается перечень имущества ИП, которое нельзя включить в конкурсную массу. К нему относятся жилые помещения, которые являются единственным местом для проживания ИП, личные вещ, исключение составляют предметы роскоши, призы, с/х скот, топливо, необходимое для обогрева жилища.

Последствия банкротства ИП

После проведения всех этапов банкротства индивидуального предпринимателя стоит учитывать, что свидетельство о регистрации ликвидируется.

К числу других последствий относится невозможность физического лица в продолжение года после завершения процедуры банкротства регистрировать ИП заново.